IG Forex Test – Mit tagesaktuellen Spreads ab 0,4 Pips im Devisenhandel verschiedene Währungspaare handeln!

IG im Test: Forex-Broker für Einsteiger und Profis!

Hinter dem Angebot auf ig.com steht also ein britisches Unternehmen, das zu der IG Group Holdings plc gehört und dessen Hauptsitz sich in London befindet. Weltweit gibt es 16 weitere Niederlassungen. Die wichtigsten Produkte von IG sind: Forex. Diese können neben CFDs auf Aktien, Indizes und Rohstoffe gehandelt werden. Mit seiner Zusammenstellung von handelbaren Werten präsentiert sich IG als Forex-Spezialist. Der Online-Broker ist seit dem Jahr 1974 am Markt und bietet seit vielen Jahren seine Leistungen und Erfahrungen auch deutschen Kunden an. Der Broker hat ca. 178.000 Kunden und durchschnittlich 4 Millionen Transaktionen im Monat. Wir haben den Anbieter in unserem IG Forex Test genauer unter die Lupe genommen.

IG Vorteile & Nachteile

• Deutsche Aktien-CFDs ab 0,05% Kommission
• Fast durchgehende Erreichbarkeit des deutschen Kundenservice
• Client Money Committee und viele andere Risikomaßnahmen
• Education-Portal, das keine Wünsche offen lässt sowie Trading-Seminare
• Handelssoftwares nach Maß für jeden Trader
• APPs für iOS, Android, Windows-Systeme und Blackberry
• Limit-Orders in Hülle und Fülle
• Übersichtliche Präsentation rechtlich relevanter Inhalte

• Nur durchschnittliche Sicherheitsbemühungen
• Nur Freunde-werben-Freunde Aktion

Kosten für den Handel im IG Forex Test

Auch wenn es keine Ordergebühren in dem Sinne wie im Aktienhandel gibt, heißt das nicht, dass die Gebühren im CFD und Forex Trading keine Rolle spielen. Denn im Gegensatz zum Aktien Trading handeln Anleger mit CFDs und Forex wesentlich häufiger. Das heißt, dass sich die Kosten in Form des Spreads zum Beispiel auf Dauer ebenfalls deutlich summieren. In unserem IG Forex Test werfen wir daher zuerst einen Blick auf die Konditionen des Anbieters. Neben den Kosten die direkt etwas mit dem Handel zu tun haben, schauten wir uns auch das Angebot in Bezug auf Basiswerte, maximaler Hebel usw. an.

Gebühren treten bei der IG Kontoführung nicht auf. Außerdem kann bei diesem Forex-Broker mit einer Mindesteinlage von 300€ in bestimmter Höhe gehandelt werden. Dies wird ausgeglichen durch eine Inaktivitätsgebühr durch den Online-Broker bei einer Inaktivität des Traders von mehr als 2 Jahren. In diesem Fall fallen monatlich 14 Euro Gebühren für den inaktiven Trader an.

Bei IG können Privatpersonen nicht zwischen verschiedenen Kontotypen wählen. Es ist Firmen aber möglich ein spezielles Firmenkonto zu eröffnen. Die Devisen Handelskosten (Forex-Kassamarkt) werden aus den nächsten Teilen zusammengesetzt: die Kunden brauchen keine Kommission zu bezahlen, sondern nur den Spread. Bei europäischen Aktien-CFDs zahlt der Trader jedoch eine Kommission von 0,10%, mind. aber 10€. Deutsche Aktien-CFDs kosten nur 0,05%, mind. jedoch 5€. Für die Nicht-Aktienmärkte gelten tagesaktuelle Spreads ab 0,4 Pips bei Indizes. Weiterhin entstehen Gebühren bei Long oder Short (2,5% über dem Interbanken-Satz) sowie bei Über-Nacht-Positionen (aktuelle Tom/Next-Gebühr). Gebühren entstehen auch für verschiedene Zusatzdienstleistungen, wie z.B. einen direkten Marktzugang, garantierte Stopps, Live-Preise, Echtzeit-Charts und Währungsumrechnung. Es kann bei IG ab einem Micro-Lot gehandelt werden. Im CFD-Trading beträgt der maximale Hebel 30:1 (für Haupt-Forexpaare), er kann aber auch verringert werden.

Wichtig für uns im Test war, dass die Kosten transparent angegeben werden. Denn nur so kann sichergestellt werden, dass es keine bösen Überraschungen gibt. Zwar werden von allen Broker die „Pips“ angegeben. Doch die Gebühren können noch weit mehr umfassen. Die Erfahrungen mit IG sind hier sehr positiv, denn alle Gebühren sind transparent auf der Webseite zu finden. Zu diesem Eindruck trägt auch die schnelle Auffindbarkeit der Gebühren bei.

Die Gesamtnote für den Broker IG hat die Redaktion aus 15 Unterkategorien ermittelt. Im Bereich „Kosten für den Handel“ erhielt der Forex-Broker aus Großbritannien die Bewertung „sehr gut“.

Erfahrungen mit dem IG-Kundenservice – Fast durchgehende Erreichbarkeit des deutschen Kundenservice

Einige Broker werben mit äußerst günstigen Spreads. In der Abwicklung hapert es dann allerdings manchmal. Ein guter Anbieter kann dann jedoch mit einem guten Kundenservice aufwarten. Erst dann zeigt sich die wahre Qualität eines Forex Brokers. Um dem Rechnung zu tragen, haben wir auch den IG Kundenservice intensiv getestet. Wir prüften dabei die Verfügbarkeit, die Kanäle und die Kompetenz der Kollegen. Aus unserer Sicht sollte der Kundenservice zum Beispiel zumindest während der Handelszeiten verfügbar sein. Im Forex Bereich wäre das 24/5.

IG ist deutschsprachig unter der Woche von 8:15 Uhr bis 22:15 Uhr (also zu Börsenzeiten) erreichbar. Während der restlichen Tageszeit sowie am Wochenende (10:00 bis 18:00 Uhr) ist ein englischsprachiger Kundenservice vorgesehen. Damit erfüllt IG grundsätzlich die Anforderungen der Märkte und Trader. Ein Forex-Broker muss auf möglichst vielen Wegen erreichbar sein, IG versucht dies per Live-Chat, E-Mail, Telefon-Hotline und sogar Chat via Twitter. Weil auf ig.com die benötigten Kontaktdaten schnell auffindbar sind, hat der Broker alles richtig gemacht. Die Bewertung des Kundensupports deckt sich mit diesem ersten Eindruck, so dass sie im Test damit die Gesamtbewertung „gut“ verdient. 

Unsere Erfahrung zeigt, dass für die meisten Anleger die beiden Kategorien Kosten und Kundenservice bei der Brokerwahl von entscheidender Bedeutung sind. Um auch die Meinung anderer Kunden und Experten mit einzubeziehen, haben wir im Internet nach weiteren Bewertungen recherchiert. IG wurde in der Vergangenheit dabei sowohl online (z.B. Best CFD Provider 2014 – Online Personal Wealth Awards) als vom Euro am Sonntag (Euro am Sonntag Award als Bester CFD Broker in Deutschland) und dem Fuchs-Report (Fuchsbrief als Bester Forex-Broker in Deutschland 2013) ausgezeichnet.

IG im Risiko-Test – Client Money Committee und viele andere Risikomaßnahmen

Natürlich ist jeder Händler für seine Entscheidungen ganz allein selbst verantwortlich. Doch der Anleger sollte auch das Broker-Risiko mit einkalkulieren. Was verstehen wir darunter? Nun, nicht nur das Finanzprodukt an sich birgt Risiken, sondern auch der Gegenpart im Handel – häufig der Broker. Wenn dieser Insolvenz anmeldet, könnte das Kundenkapital verloren sein. Daher untersuchten wir IG auch in dieser Kategorie.

In unser Testergebnis floss zum Beispiel mit ein, wie und wo das Unternehmen Kundengelder verwahrt. Einlagensicherung und MiFID II Anforderungen seien hier nur stichpunktartig erwähnt. Mit den hinterlegten Hinweisen bezüglich den Gefahren am Devisenmarkt (die auch beim Scrollen eingeblendet bleiben) auf allen Unterseiten, einer speziellen Risiko-Unterseite und Informationen dazu, welche Trader sich für den Forex-Handel eignen, nimmt IG seine Aufgabe sehr ernst. Besser ist es für den Broker einen noch nicht für den Forex-Trading bereiten Kunden abzuschrecken, als später schlechte Berichte in Foren oder in der Presse zu lesen.

IG als Forex Broker ist nicht nur Treuhänder der ihm anvertrauten Kundengelder. Um das rechtlich auch einwandfrei vom Unternehmen zu trennen, erfolgt die Verwahrung der Kundengelder auf anderen Konten bei anderen Banken. Natürlich eröffnet IG dazu nicht Konten bei irgendwelchen x-beliebigen Kreditinstituten. Dabei handelt es sich um Geldhäuser mit einem hervorragendem Rating, sprich Großbanken oder international tätigen Bankengruppen. Die Aufbewahrung des Kundenvermögens bei IG auf segregierten Konten entspricht diesen Anforderungen.

Die Trennung von Kundeneinlagen und Unternehmenskapital ist nur einer von mehreren Punkten, die wir untersuchten. Auch die Höhe und Qualität der Einlagensicherung war uns wichtig. Online-Broker ob IG oder andere, sind dafür nicht direkt verantwortlich. Hier greifen die höher gestellten gesetzlichen Vorschriften, die es regeln, dass die Einlagensicherung erfolgt. Bei IG Europe sind die Einlagen durch die britische FCA gesichert. Diese Variante der zusätzlichen Sicherung des Depot ist für Trading-Einsteiger und Gelegenheitshändler wirklich genug. Außerdem sorgen bei IG weitere Maßnahmen für eine Reduktion der Risiken, nämlich dass IG ausschließlich eigene Gelder für Sicherungsgeschäfte verwendet, über ein „Client Money Committee“ verfügt, sowie regelmäßig von PriceWaterhouseCoopers LLP einen unabhängigen Report zur Prävention und Umsetzung, zur Berechnung und Absicherung der Gelder von Kunden verfassen lässt. Dies ist sehr überzeugend! Deshalb ergibt das Gesamtbild in dem wichtigen Bereich „Risiko“ für IG die Testnote „sehr gut“.

IG: Erfahrungen mit der Sicherheit – Nur durchschnittliche Sicherheitsbemühungen

Um einen ersten Eindruck vom neuen möglichen Anbieter zu bekommen, informieren sich potentielle Neukunden häufig im Internet. Dabei werden in der Regel Suchanfragen wie „IG Erfahrung“ oder „IG seriös“ eingegeben. Das heißt natürlich nicht, dass man dem Unternehmen per se misstraut. Ansonsten würde man wohl kaum ernsthaft in Betracht ziehen, dort ein Konto zu eröffnen. Aber es spiegelt den Wunsch der Anleger nach Sicherheit wider. Auch wir haben diesen Punkt in unserem IG Testbericht ausgiebig berücksichtigt. Unter anderem prüften wir beispielsweise die Sicherheit der Website. Dabei griffen wir auf frei zugängliche Online Tools zurück, die die SSL-Zertifikate der IG Homepage prüften. Daneben schauten wir uns an, inwieweit der Broker auch weitere Sicherheitsmaßnahmen in Bezug auf Kundendaten trifft.

Unser Testergebnis ist hier glücklicherweise hervorragend. Sowohl die Website als auch speziell der Login-Bereich auf ig.com verfügt über eine aktuelle und gültige SSL-Zertifizierung. Es wäre sehr fahrlässig vom Unternehmen hier an der falschen Stelle sparen zu wollen. Leider gibt es andere Broker, bei denen der Test weniger gut ausfiel. Doch auch in anderen Bereichen der IT-Sicherheit kann IG ein gutes Ergebnis vorweisen. Zum Beispiel gibt es in einschlägigen Fachmedien keine Hinweise darauf, dass IG fahrlässig mit Kundendaten umging. Auch gibt es keine Berichte über erfolgreiche Angriffe von Hackern. Was häufig bei CFD und Forex Brokern weniger vorhanden ist, ist beispielsweise ein Benachrichtigungsservice bei verdächtigen Aktionen. Bei klassischen Kreditinstituten gehört das dagegen mittlerweile zum Standard. Es wär schön, wenn IG hier ebenfalls sich an diesem Standard orientieren würde. Aufgrund dessen erhält IG hier nur die Note „befriedrigend“.

Wissensvermittlung – Education-Portal, das keine Wünsche offen lässt sowie Trading-Seminare

Der Handel mit Forex verlangt einiges an Erfahrung, Kenntnis über den Markt und Fachwissen. Was die Erfahrungen betrifft kann der Broker kaum unter die Arme greifen, beim Kennenlernen des Markts und Vergrößerung des Wissens aber schon. Auf Grund dessen hat die Aktiendepot-Redaktion das Wissensangebot des Forex-Brokers genauer unter die Lupe genommen. Bei IG gibt es aktuell keine thematischen Webseiten (Landingpages), mit denen in erster Linie Einsteiger im Forex- oder CFD-Handel angesprochen werden könnten.

Auf ig.com werden aber dafür in einem eigenen Education-Portal Trading-Webinare (online) angeboten. Auch Trading-Seminare vor Ort, beispielsweise in Stuttgart werden regelmäßig angeboten. Ergänzt wird dieses sehr umfangreiche Angebot von Webinaren und Seminaren durch diverse Video-Guides, einen morgendlichen Report, zahlreiche Leitfäden und der Möglichkeit Experten zu folgen. Für IG-Kunden war das Wissensangebot stets kostenfrei. Auch andere Interessenten müssen bei Vor-Ort-Seminaren mit keinen Teilnahmekosten rechnen. Das Angebot dieses Forex-Brokers ist professionell und übersichtlich und gerade für Einsteiger sehr hilfreich. Das Testgebiet „Wissensvermittlung“ schließt IG deswegen mit der Testnote „sehr gut“ ab.

Benutzerfreundlichkeit, die Erfahrungen bei IG – Handelssoftwares nach Maß für jeden Trader

Neuartige Begriffe wie „Usability“ – zu Deutsch Benutzerfreundlichkeit – sind auch für Forex Broker immer wichtiger. Denn es nützt einem Anleger ja auch nicht wirklich viel, wenn er zwar günstige Konditionen erhält, sich aber im Gegenzug auf der Plattform einfach nicht zurechtfindet. Dieses Kriterium spielt bei unserem IG Testbericht ebenfalls eine wichtige Rolle. Benutzerfreundlichkeit ist jedoch mehr als nur eine moderne Optik oder eine nett anzusehende Website.

Die Webseite ig.com des Brokers funktioniert auf den gängigen Endgeräten und sieht mit den verschiedenen Rottönen und unterstützenden Bildern sehr modern aus. IG versucht Neukunden mit Trust-Elementen wie beispielsweise den Logos vom Fuchs-Report und dem Euro am Sonntag (Testsieg) von sich zu überzeugen. Entscheidend wichtig ist auch die Suchfunktion auf der Internetseite, denn es ist oft einfacher nach einem bestimmten Begriff zu suchen, als das Menü zu benutzen. Bei IG liefert die Suchfunktion solide Ergebnisse, die einen Nutzer zu den gewünschten Suchbegriffen führen. Vielleicht hat es der eine oder andere Leser auch schon mal gehabt, dass im FAQ Bereich zum Beispiel ein Link auf weiterführende Infos war, der dann nicht funktionierte. So etwas ist ärgerlich. Bei IG wird der Trader zufriedengestellt, denn es wurden keine fehlerhaften Links gefunden.

Beim Forex-Broker IG können aus verschiedenen Handelsplattformen gewählt werden, beginnend mit DMA Trading, der MetaTrader4, ProRealTime und Terminals und APIs. Hinter diesen Markennamen stecken eine hauseigene Lösung für fortgeschrittene Trader, eine von vielen anderen Brokern auch verwendete und bekannte Software sowie ein webbasiertes Charting-Paket mit der Möglichkeit von automatischen Handel und einer webbasierten Schnittstelle zur Selbst-Programmierung. Diese verschiedenen Software-Lösungen lassen keine Wünsche offen und jeder Trader – vom Einsteiger bis zum Profi dürfte hier die passende Software-Lösung finden um gute Erfahrungen beim Trading zu sammeln. Testen kann man diese Lösungen natürlich auch – in zwei verschiedenen Demo-Konten. Auch im Bereich Benutzerfreundlichkeit verdient sich IG von der Aktiendepot-Redaktion die Bestnote „sehr gut“.

Mobiler Wertpapierhandel – APPs für iOS, Android, Windows-Systeme und Blackberry

Dass das mobile Internet aus unserem Alltag gar nicht mehr wegzudenken ist, ist wahrscheinlich den meisten schon aufgefallen. Auch wenn es auf der anderen Seite sogar den Alltag manchmal zu sehr bestimmt, so will wahrscheinlich keiner von uns dauerhaft darauf verzichten. Auch im Wertpapierhandel spielt das mobile Trading eine immer größer werdende Rolle. Auch IG, bekannt für das CFD und Forex Trading, hat sich daher schon längst diesem Trend angepasst und eine Broker App kreiert. In unserem Test schauen und bewerten wir die IG App hinsichtlich Funktionalität, Optik und Bedienbarkeit.

IG ermöglicht das Trading von unterwegs mit der technischen Lösung Responsive Webdesign und über Apps. Die Responsive-Variante (die Webseite passt sich automatisch dem Bildschirm des entsprechenden Endgeräts an) zeigt sich von einer guten Seite. Die angebotenen Apps sind für iPad und iPhone, Android, Blackberry und Windows-Systeme verfügbar und kostenfrei. Deswegen stellt die App eine Alternative zur Hauptplattform dar, denn der Funktionsumfang bleibt erhalten. Beim Test sind uns keine negativen Nutzererfahrungen begegnet. Mithilfe der übersichtlichen Apps finden sich auch Trading-Einsteiger bei IG in der Welt des mobilen Wertpapierhandels schnell zurecht. Diese Feststellung trug zu einer weiteren Bestnote „sehr gut“ bei, welche die Aktiendepot-Redaktion im Bereich „Mobiler Aktienhandel“ vergeben hat.

Orderarten & Orderzusätze – Limit-Orders in Hülle und Fülle

Professionelle Händler geben niemals eine Order ohne Limit in den Markt. Doch neben den klassischen Orderzusätzen und Orderarten, zu denen auch der Stop Loss gehört, existiert eine Vielzahl an weiteren Orderarten. Diese sind unter anderem auch deshalb so wichtig, weil Trader damit individuelle Strategien auf einfache Art und Weise umsetzen können, ohne dass sie persönlich den ganzen Tag offene Positionen bzw. den Einstieg überwachen müssen. Ob und welche Orderzusätze IG bietet, zeigt dieser Abschnitt.

Selbstverständlich bietet der Forex Broker IG Limit- sowie Market-Orders. Schon allein zur Verlustbegrenzung oder Gewinnsicherung, sind solche Zusätze immens wichtig. In der Praxis zeigt sich jedoch, dass die Anzahl der Orderszusätze bei einem Forex Broker deutlich geringer ist, als bei einem Aktien-Broker. Das wurde von uns bei der Bewertung von IG natürlich berücksichtigt. Die Varianten der Limit-Orders sind einige: Order-to-open, Order-to-close und Order Dauer, good-till-closed, good-for-the-day, aber auch zu eröffnender Limit-Order und zu schließender Limit-Order und noch verschiedene Formen von Stopp-Orders (zu eröffnende und zu schließende Stopp-Order, garantierter Stopp und Stopp-Loss). Weitere Zusätze gibt es bei IG nicht, zumindest wird dies nicht deutlich. Nach dem alle Fakten zusammengetragen wurden, wurde das Bild der Aktiendepot-Redaktion immer klarer: IG bekommt für den Bereich „Orderarten & Orderzusätze“ die Note „gut“.

Zusatzangebote – Nur Freunde-werben-Freunde Aktion

Die allermeisten Broker bieten in irgendeiner Art und Weise Zusatzangebote. Da sie so weit verbreitet sind, haben diese Testkategorie in unseren Erfahrungsbericht ebenfalls mit aufgenommen. Hier prüfen wir, ob auch IG Zusatzangebote bereit hält und wenn ja, welche. Als Forex-Broker steht IG einer großen Konkurrenz gegenüber, der Broker versucht jedoch lieber mit seinem Leistungsangebot zu trumpfen als mit Bonus Aktionen. Im Gegensatz zu anderen Online-Brokern misst IG den Zusatzangeboten aber insgesamt eher wenig Raum bei. Wer bereits Anbieter von Forex-Depots verglichen hat, kennt das Problem: Forex-Broker unterscheiden sich oft nur im Detail, deswegen ist manchem Broker bei seinen Lockangeboten nahezu jedes Mittel Recht. Bei IG ist dies nicht der Fall, denn das Zusatzangebot ist nur eine Ergänzung zu niedrigen Depotkosten, einem guten Kundenservice und den benutzerfreundlichen Trading-Softwares. Deswegen ist das Testresultat für die Zusatzangebote von IG eindeutig: die Aktiendepot-Redaktion hat hier aufgrund der durchschnittlichen Erfahrungen die Teilnote „befriedigend“ vergeben.

Rechtliches – Übersichtliche Präsentation rechtlich relevanter Inhalte

Für den Forex-Broker IG Europe sind die britische Financial Conduct Authority (FCA) und die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zuständig. Die Aktiendepot-Redaktion ist der Auffassung, dass diese Finanzmarktaufsichten als vertrauenswürdig eingeschätzt werden kann.

Ein weiteres Gebiet auf ig.com das getestet wurde war der Level der juristisch relevanten Dokumente. Weil alle diese Inhalte von deutschsprachigen Rechtsanwälten verfasst wurden und keine schlechten Übersetzungen sind, ist die Qualität hier hoch. Sinnvoll und empfehlenswert ist jedoch sich selbst vor dem eröffnen eines Kontos über die Bedingungen und Konditionen zu informieren. Möglich ist das auf der Webseite des Brokers oder über die Suche in Google mit „IG AGB PDF“. Interessant sind für Neukunden und wechselwillige Depot-Inhaber natürlich auch die Bestimmungen zum Datenschutz, Hinweise zum Beschwerdeverfahren und die Risikohinweise. Sie lassen sich bei IG ebenfalls leicht finden. Die Prognose bezüglich den rechtlichen Punkten ist bei IG eine „sehr gute“.

Im Aktiendepot-Test: Konnte IG im Forex Test überzeugen?

JA, der Forex Broker IG konnte die Aktiendepot-Redaktion auf ganzer Linie überzeugen. Alle 10 Beurteilungen zusammengenommen ergeben die Gesamtnote 1,6. Klarer Grund für dieses Zeugnis waren zum einen die Handelsbedingungen, die Bemühungen der Risikominimierung und die mobilen Handelsmöglichkeiten. Daran konnten auch die geringen Sicherheitsvorkehrungen nichts ändern. Auf ig.com werden sowohl Einsteiger mit wenig Erfahrung, aber ebenso auch Trader die professionell und mit größeren Summen handeln als Kunden angesprochen. Das beweisen die Tests von der Aktiendepot-Redaktion, denn IG ist tatsächlich für alle potentiellen Zielgruppen empfehlenswert. Somit ist es nicht verwunderlich, dass IG in den drei Kategorien: Fairness, Sicherheit und Technik beim CFD Broker Test 2017 von Focus Money  zum klaren Testsieger gewählt wurde. Lesen Sie auch unsere Erfahrungen mit dem IG CFD Angebot!