FreeStoxx Erfahrungen und Test 2023

FreeStoxx ist ein Neobroker, der mit einem kommissionsfreien Handel wirbt. Betrieben wird das Angebot von dem Broker WHSelfinvest aus Luxemburg. Das Angebot beschränkt sich auf den Handel von US Aktien, ganz neu können auch Optionen gehandelt werden. Nach unseren FreeStoxx Erfahrungen eignet sich der Broker besonders für Day- oder Heavytrader. 

Vorteile und Nachteile vom Onlinebroker FreeStoxx

• Kommissionsfreier Handel
• Keine Mindesteinzahlung gefordert
• Über 8000 Aktien und Optionen verfügbar
• Regulierung durch die CSSF 
• Hohe Gebühr für die FreeStoxx Auszahlung 

Konten: Zwei Kontenmodelle stehen zur Wahl

Bei dem FreeStoxx Broker handelt es sich um eine Marke des in Luxemburg ansässigen Brokers WHSelfinvest. Die Brokerage Dienstleistungen werden seit 1998 angeboten, dementsprechend ist jede Menge Erfahrung vorhanden. Im Angebot befinden sich ausschließlich US Aktien und ganz neu auch US Optionen. Wer sich für eine Kontoeröffnung entscheidet, kann wählen zwischen zwei Kontotypen: Einem kommissionsfreien Konto und einem Konto mit Mini Kommissionen.

Auswählen kann der Kunde zudem, ob er ein professioneller Broker ist und Realtime Kurse benötigt oder nicht. Letzteres kostet 20 EUR mehr im Monat. Das Full Service Konto schlägt mit 9,99 USD zu Buche, die im Voraus für ein Jahr gezahlt werden müssen. Dafür ist hier aber auch der Telefonsupport inkludiert. Bei beiden Modellen sind die Depot- und Kontoführung kostenlos. Um in den USA handeln zu können, wird ein Verrechnungskonto benötigt, welches in US-Dollar geführt wird. Dieses Konto befindet sich bei der BMO Harris (Bank of Montreal). Wer hingegen mit Optionen handeln möchte, muss hierfür ein spezielles Konto eröffnen. 

Die Kosten für das kommissionsfreie Modell im Überblick: 

• 0,00 Dollar Kommission
• Zu allen verfügbaren Handelsplätzen und Börsen existiert ein Order Routing
• Die Ausführung der Order erfolgt immer zum besten Geld- und Briefkurs (sogenannte NBBO Regel)
• Keine Berechnung von Inaktivitätsgebühren

Das Gebührenmodell für das Mini Kommissions Modell:

• Ausführung der Order an der NYSE oder NASDAQ
• Pro Aktie (0,0035 USD) und pro Option (0,49 USD) fällt eine geringe Kommission an in Höhe von mindestens 0,89 USD
• Ausführung der Order zum besten Geld- und Briefkurs (NBBO-Regel)
• Keine Inaktivitätsgebühr 

Handelsplattformen: Hauseigenes Angebot im Webbrowser oder als App

FreeStoxx Kunden können auf eine hauseigene Handelsplattform zurückgreifen, die im Webbrowser läuft oder alternativ auch als App für mobile Geräte verwendet werden kann. Die Handelsplattform bietet kostenlose Echtzeitkurse im Free Service Modell, wenn pro Monat mindestens eine Order ausgeführt wurde. Es werden 91 Indikatoren angeboten und für das Risikomanagement gibt es ebenfalls diverse Tools. Integriert ist auch ein kostenloses Demokonto.

Neben den üblichen Orderarten wie Limit Orders, Stop Loss Orders und Market Orders werden noch einige weitere Funktionen angeboten. So gibt es zum Beispiel 13 Chartwerkzeuge inklusive Fibonacci Linien und Trendkanäle. Die Order kann direkt über den Chart aufgegeben werden oder über die Kursliste. Alarme sind anpassbar und es gibt einen Multi Monitor Support.

Andere Handelsplattform, wie zum Beispiel der Metatrader, werden nicht angeboten. Trotzdem ist die Trading Plattform sehr nutzerfreundlich und lässt sich intuitiv bedienen. Allerdings ist die Software ausschließlich auf Englisch verfügbar. In den Standardeinstellungen gibt es verschiedene Menüs. So kann zum Beispiel die klassische Handelsoberfläche gewählt werden mit Charts und einer Tradingmaske. Außerdem ist es möglich, interessante Assets in einer Watchlist einzutragen und diese zu beobachten. Des Weiteren wird es ermöglicht, das Interface zu personalisieren und nach den eigenen Vorstellungen einzustellen.

FreeStoxx Steuern: Keine automatische Steuerabführung

Da FreeStoxx seinen Sitz in Luxemburg hat, wird die Abgeltungssteuer für Kunden in Deutschland nicht automatisch abgeführt. Das bedeutet, dass sich deutsche Kunden selber um die FreeStoxx Steuer kümmern müssen. Bei Zahlung von US Dividenden erfolgt eine Dividendenausschüttung von 85 %. Die Differenz von 15 % wird eingehalten gemäß dem Doppelbesteuerungsabkommen, welches zwischen Deutschland und den USA entsteht.

Bei der Ermittlung der Steuerlast gibt es allerdings einige Fallstricke, die Anleger beachten müssen. Dazu gehört, dass Auslandsbroker häufig für die steuerliche Zuordnung des Jahres das Ex Datum verwenden. Allerdings gilt in Deutschland das Zuflussprinzip, sodass hier tatsächlich das Zahlungsdatum verwendet werden muss. Die Abgeltungssteuer muss zudem in Deutschland in Euro bezahlt werden, daher ist es erforderlich, dass der Betrag zum richtigen Tag mit dem korrekten Währungskurs umgerechnet wird.

FreeStoxx hat dieses Modell sehr gut gelöst. Denn Kunden erhalten eine Übersicht, in der sämtliche Gewinne und Verluste jeweils in US-Dollar und in Euro ausgewiesen werden. Als Basis wird der Zahlungstag zum tagesaktuellen Kurs angegeben, wodurch die Erstellung der Steuererklärung einfacher ist.

Zahlungen: Hohe Auszahlungsgebühr in Höhe von 50 EUR

Sämtliche Transaktionen bei FreeStoxx werden über eine Überweisung durchgeführt. Andere Zahlungsmethoden werden nicht angeboten. Dies hat den Vorteil, dass die Handhabung intuitiv ist und es fallen somit keine zusätzlichen Gebühren an, wenn Geld auf das Depot eingezahlt wird. Anders sieht es bei den Auszahlungen aus, denn hier fällt eine Gebühr in Höhe von 50 USD an. Auch hier erfolgt die Zahlung per Überweisung. Im Vergleich zu anderen Brokern ist eine Gebühr von 50 EUR extrem hoch. 

Anscheinend holt sich der Broker damit das Geld wieder, auf welches er durch den kommissionsfreien Handel verzichtet. Außerdem müssen bei Devisentransaktionsgebühren in Höhe von 0,9 % für die Umrechnung in USD auf den FX Kurs gezahlt werden. Die Einzahlung erfolgt nicht direkt bei der BMO Harris, sondern in Euro auf das Konto der Luxemburger Bank von WHSelfinvest. Dementsprechend erfolgt jedes Mal eine Umrechnung. 

Das US-Dollar Konto dient ausschließlich als Verrechnungskonto, um die Trades zu verbuchen. Nach dem FreeStoxx Login können damit keine weiteren Zahlungen oder Überweisungen durchgeführt werden. Aufgrund gesetzlicher Bestimmungen akzeptiert FreeStoxx ausschließlich Überweisungen von einem Bankkonto, welches auf den Namen des Traders läuft und in dem Land geführt wird, in dem der offizielle Wohnsitz liegt. Überweisungen von Familienmitgliedern oder andere Dritte werden nicht akzeptiert.

Regulierung & Einlagensicherung: Einlagensicherung bis 250.000 USD

FreeStoxx ist eine Marke des Online Brokers WHSelfInvest aus Luxemburg, der in der Vergangenheit mehrfach ausgezeichnet wurde. Der Broker ist bereits seit 1998 auf dem Markt. Es gibt noch weitere Niederlassungen, wie zum Beispiel in Deutschland, in den Niederlanden, in der Schweiz, in Frankreich und in Belgien.

Der Broker fokussiert sich auf private Investoren. Die Regulierung und Aufsicht erfolgt durch die CSSF aus Luxemburg, dementsprechend ist der Broker umfassend reguliert. Die Kundengelder werden getrennt von den Geschäftskonten aufbewahrt. Hierfür greift der Neobroker auf renommierte Banken zurück, wie zum Beispiel auf die BMO Harris Bank. 

Der Broker verfügt über eine offizielle Makler Lizenz mit der Nummer 42798, außerdem gibt es eine Kommissionär Lizenz mit der Nummer 36399. Für die Vermögensverwaltung gibt es eine Lizenz, die von dem luxemburgischen Ministerium für Finanzen mit der Nummer 1806 vergeben wurde. Zudem wird das Unternehmen reguliert von der Commission de Surveillance du Secteur Financier – kurz CSSF. In Belgien existiert eine Zweigniederlassung, die von der Financial Services and Market Authority reguliert wird. Die Niederlassung in den Niederlanden ist ebenfalls zugelassen von der Autoriteit Financiële Markten.

In Frankreich wurde die Niederlassung über die Autorité des Marchés Financiers autorisiert und von der Banque de France. Für deutsche Kunden ist interessant, dass die dortige Niederlassung in Berlin im Besitz einer Zulassung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – BaFin – mit der Nummer 122635 ist. Pro Kunde gilt eine US Einlagensicherung in Höhe von 250.000 USD, im Vergleich zu anderen Neobrokern ist dies ein sehr hoher Betrag.

FreeStoxx Aktiendepot: Rund 8000 Aktien sind handelbar

Im Aktien Handelsangebot von FreeStoxx sind rund 8000 US Aktien aufgeführt.

Aktien Handelsangebot: Ausführung erfolgt zum NBBO Preis

Nach unseren FreeStoxx Erfahrungen können Kunden etwa 8000 US Aktien handeln  – die Ausführung erfolgt zum NBBO Preis. Damit erhalten Kunden, unabhängig von dem Handelsplatz, immer den günstigsten Kurs. Dies ist auch unabhängig davon, ob der Handelsplatz, der am günstigsten ist, an dem Handelssystem des Brokers angeschlossen ist oder nicht.

Zusätzlich haben Kunden bei  FreeStoxx die Möglichkeit, auch mit Hebel zu handeln oder Leerverkäufe zu tätigen. Allerdings ist der volle Hebel ausschließlich im vollen Kontomodell verfügbar. Der Intraday Hebel beträgt dort 4:1 und der Overnight Hebel 2:1. Während der Intraday Hebel kostenlos ist, kostet der Lombardkredit beim Overnight Hebel 4,90 % im Jahr.

Aktien Handelskosten: Transparente Gebührenstruktur

Für den Handel mit Aktien und Optionen fallen keinerlei Kommissionen an. Die Gebührenstruktur wird transparent auf der Webseite veröffentlicht und ist leicht verständlich. Allerdings fallen andere Gebühren an, wie zum Beispiel für Finanzierungen, Auszahlungen und für Übernachtpositionen. Vor allem die Auszahlungsgebühr in Höhe von 50 EUR fällt hier sofort negativ ins Auge.

Sofern keine Transaktion ausgeführt wird, fallen im Free Modell pro Monat 9,99 EUR für Realtime Kurse an. Im Full Kontomodell sind diese allerdings kostenlos. Wer sich dazu entscheidet, die 9,99 USD monatlich im Voraus zu zahlen, erhält hierfür verschiedene Zusatzleistungen. Neben dem vollen Hebel, den wir bereits zuvor beschrieben haben, sinkt auch die Marginrate auf 4,99 %. Es gibt einen kostenlosen Support per Telefon und Live Chat und das Demokonto kann dauerhaft genutzt werden.

Börsen- bzw. Handelsplätze: Kommissionsfrei nur an der NASDAQ und NYSE

Für den kommissionsfreien Handel können Kunden nur Aktien an bestimmten US Börsen handeln. Hier stehen ausschließlich NASDAQ und NYSE zur Auswahl.

Produktzusammenfassung & Fazit: Preiswerter Handel mit einigen Nachteilen

Ein kommissionsfreier Handel liest sich auf den ersten Blick natürlich gut. Allerdings sollten interessierte Anleger auf einige Feinheiten achten. Denn die Gebühren scheint sich der Broker stattdessen durch hohe Auszahlungsgebühren wieder hereinzuholen. Wer nämlich eine Auszahlung beantragt, musste hierfür 50 EUR zahlen. Zudem ist das Angebot auf US Aktien beschränkt, die an der NASDAQ und NYSE gehandelt werden können.

Optionen: Angebot wurde um US Optionen erweitert 

Seit März 2023 können Kunden bei FreeStoxx auch mit US Optionen handeln. Aktuell sind etwa 400 verfügbar. Die Abwicklung der Kontrakte ist kostenlos. Zudem fallen keine Verwaltungskosten bei Ausübung oder Verfall an. Es erfolgt eine automatische Weiterleitung zu den verfügbaren Börsen und Handelsplätzen. Dort erfolgt die Ausführung immer zum Besten Geld- und Briefkurs. Für eine Inaktivität fällt keine monatliche Gebühr an.

An bestimmten Börsenplätzen werden jedoch mindestens 0,89 USD fällig. Pro Option sind es 0,49 USD, die anfallen. Wer möchte, kann sein Konto für den Optionshandel upgraden. In diesem Fall kostet dieser Service pro Monat 13,30 EUR und dieser Tarif enthält kostenlose Realtime Kurse.

Fazit: Broker mit Vorteilen und Schwächen

Wer gerne mit US Aktien handelt, für den ist der Neobroker FreeStoxx eine interessante Alternative. Durch die NBBO Order Ausführung fallen niedrige Spreads an und der Handel erfolgt kommissionsfrei. Dadurch ist ein günstiges Trading möglich. Negativ fällt auf, dass dieser kommissionsfreie Handel ausschließlich auf die Börsen NASDAQ und NYSE beschränkt ist.

Außerdem fällt eine extrem hohe Auszahlungsgebühr in Höhe von 50 USD an. Vor allem Kleinanleger werden daher entsprechend Probleme bekommen. Wem dies zu hoch ist, der findet in unserem Test und Vergleich der Broker entsprechende Alternativen.